Академия Pravo Tech
Я хочу изучить
Casebook

Форензик или как рассчитать возможные риски

Форензик (англ. forensic) – это деятельность по выявлению, анализу и урегулированию ситуаций, когда между сторонами существуют разногласия по финансовым, коммерческим, правовым и другим вопросам, содержащим в себе значительные экономические риски.

Зачем проверять контрагента

Проверка контрагента – это комплексная работа. Многие считают, что достаточно один раз найти всю информацию о компании, и этого будет достаточно, однако это опасное заблуждение. Ситуация может меняться очень быстро. Для юристов, владельцев фирм, службы безопасности и других лиц важно быть в курсе всех изменений и владеть актуальной информацией, ведь на кону – деньги и репутация компании. Именно поэтому налоговые органы предупреждают, что ответственность за выбор контрагента полностью лежит на компании, а значит она должна быть заинтересована в оценке рисков и налоговых последствий, которые могут возникнуть в результате сотрудничества с сомнительными контрагентами. Если у налоговой появятся претензии к одному из контрагентов компании, вполне вероятно, что и сама компания невольно окажется вовлечена в неприятности.

Сейчас вся официальная информация доступна в открытых источниках, но тратить каждый день время, чтобы актуализировать данные по тому или иному контрагенту может быть слишком дорого. Чтобы ускорить данную процедуру, Casebook предлагает свое решение для анализа факторов риска.

Изучение факторов риска в системе Casebook

В карточке компании, в разделе "Риски" приводится готовый анализ компании на предмет благонадежности. Casebook автоматически проверяет компанию и показывает те факторы, которые были по ней обнаружены. Пользователь сразу видит, на что стоит обратить внимание при проверке контрагента.

Информация отображается в нескольких блоках:

— Прогноз состояния.

— Статистика по рискам – в разделе отображается детальное состояние компании с точки зрения факторов риска.

— Оценка рисков по отрасли и региону.

— Список факторов риска.

Статистика по рискам

В данном разделе отображается детальное состояние компании с точки зрения факторов риска в виде полукруговой диаграммы.

На первой полуокружности красным цветом выделены критические риски, к которым относятся:

  1. Текущий руководитель – банкрот или в процессе банкротства.
  2. Текущий руководитель внесен в реестр дисквалифицированных лиц.
  3. Компания внесена в реестр недобросовестных поставщиков.
  4. В состав исполнительных органов компании входят дисквалифицированные лица (выводится вместо "Текущий руководитель внесен в реестр дисквалифицированных лиц" в случае, если не определено ФИО дисквалифицированного лица).
  5. Компания – банкрот или в процессе банкротства.
  6. Компания намерена обратиться в суд с заявлением о банкротстве.
  7. Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ.

Вторая полуокружность, выделенная жёлтым, отображает существенные риски:

  1. Текущий владелец доли в уставном капитале – банкрот или в процессе банкротства.
  2. Текущий владелец доли в уставном капитале внесен в реестр дисквалифицированных лиц.
  3. Значительная сумма текущих исполнительных производств.
  4. Сумма предъявленных компании исков значительно превышает сумму предъявляемых ею исков.
  5. Значительное увеличение исковой нагрузки.
  6. Активы компании уменьшаются или не изменяются.

Зелёным выделены незначительные риски:

  1. Размер уставного капитала близок к минимально разрешенному.
  2. Компания имеет взыскиваемую судебными приставами задолженность по уплате налогов, превышающую 1000 рублей.
  3. Учрежденная компания – банкрот или в процессе банкротства.
  4. Компания-учредитель – банкрот или в процессе банкротства.
  5. Наличие активных исполнительных производств, зарегистрированных более двух месяц назад.
  6. Компания выступает в арбитражных делах преимущественно в роли Ответчика.
  7. Уменьшение уставного капитала компании менее года назад.
  8. Уставный капитал компании больше или равен активам.
  9. Последняя бухгалтерская отчетность компании совпадает с предыдущим периодом.
  10. Последняя бухгалтерская отчетность компании содержит нулевые показатели.
  11. Частая смена руководителя – более 2 раз за год.
  12. Компания не предоставляет налоговую отчетность больше года.

При этом внутри диаграммы отображается количество факторов у данной компании и общее возможное количество по каждой из категорий рисков.

Источники данных

Casebook сводит данные из следующих источников в единую таблицу.

Арбитражные дела

https://kad.arbitr.ru/

Дела СОЮ

https://sudrf.ru/

Государственные контракты

http://zakupki.gov.ru/

План проверок (сводный перечень проверок, которая ведет Генпрокуратура)

http://plan.genproc.gov.ru/plan2014/
https://proverki.gov.ru/wps/portal/Home/opendata/

Исполнительные производства для юридических лиц

http://fssprus.ru/iss/ip

Интеллектуальная собственность

https://www1.fips.ru

Лицензии (Реестры → Лицензии) ЦБ

http://zakupki.gov.ru/

Финансовая отчетность, представительства, филиалы, ОКВЭД

http://www.multistat.ru/

ОКВЭД 2

https://egrul.nalog

Поданные в ФНС заявления

https://service.nalog.ru/uwsfind.do

Руководители, учредители, выписка из ФНС (наименование, сокращенное наименование, адрес, статус компании, руководитель, учредители, лицензии)

https://egrul.nalog.ru/

Email компании

https://egrul.nalog.ru/

Сообщения арбитражного управляющего

https://fedresurs.ru

Реестр недобросовестных поставщиков

http://zakupki.gov.ru/

Сообщения о намерении обратиться в суд с заявлением о банкротстве

https://se.fedresurs.ru/Messages

Сведения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика

https://service.nalog.ru/bi.do

Залоги

https://www.reestr-zalogov.ru/state/index#/

Заблокированные счета

https://service.nalog.ru/bi.do

Эмитенты Методы ЕЖО

https://www.1prime.ru/

Карточки представительств иностранных компаний

http://www.multistat.ru/

Количество работников (Сведения о среднесписочной численности работников организации)

https://www.nalog.ru/opendata/7707329152-sshr/

Налоговый режим (Сведения о специальных налоговых режимах, применяемых налогоплательщиками)

https://www.nalog.ru/opendata/7707329152-snr/

Доходы/Расходы

https://www.nalog.ru/opendata/7707329152-revexp/

Налоги

https://www.nalog.ru/opendata/7707329152-paytax/

Бухгалтерская отчетность, представительства, филиалы, ОКПО, телефон, учредители

http://www.multistat.ru/

Информация о кредитных организациях

http://www.cbr.ru

Сведения о юридических лицах, имеющих задолженность или не предоставляющих отчетность

https://service.nalog.ru/zd.do

Адреса массовой регистрации

https://service.nalog.ru/mru.do

Сведения о ЮЛ, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные лица

hhttps://service.nalog.ru/disfind.do

Реестр дисквалифицированных лиц

hhttps://service.nalog.ru/disqualified.do

 

Данные для анализа факторов риска в работе с контрагентом можно найти в свободном доступе на различных сайтах (например, официальном сайте ФНС). Однако такой сбор информации без Casebook может быть крайне трудозатратным, так как требует изучения различных разрозненных источников, поиска взаимосвязей между найденными данными и их агрегации.

Оцените курс

Насколько курс был вам полезен?
Спасибо за оценку!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

Рекомендуем посмотреть

Анализируйте исполнительные производства легко и быстро

  • С Casebook получайте сводную статистику по исполнительным производствам контрагентов мгновенно.
Смотреть

Как провести финансовый анализ компании

  • Инструменты, которые помогут обезопасить вас от материальных убытков.
Смотреть
Casebook

Создайте свою картотеку для мониторинга судебных дел и компаний

Запросить Демо